Ik wil investeren als natuurlijk persoon / particulier

Investeren als particulier/ privé investeren

Om te kunnen investeren, en je (kosteloze) geldrekening bij AFS te activeren, dien je een voltooid profiel te hebben. Hiervoor doorloop je enkele stappen die vereist zijn vanuit de Europese wet- en regelgevind. Je profiel compleet maken noemen we ‘onboarden’. Na voltooiing van 6 stappen ben je succesvol “aan boord” van DuurzaamInvesteren.nl.

Onboardingsstappen

Onboarden neemt max 10-15 minuten in beslag. Onze snelste testpersoon was klaar in al 6 minuten. Zorg ervoor dat je je paspoort of ID-kaart bij de hand hebt.

Log in op de website (of vraag een nieuw wachtwoord aan), klik rechts bovenin het scherm op je naam en vervolgens in het menu op "dashboard". Bovenaan in het dashboard zie je een lijst met benodigde informatie. Klik op "start" bij identiteitscontrole om te beginnen. We leggen bij iedere stap uit wat je moet doen.

1. Identificatiemethode: vul je persoonsgegevens in en identificeer je met een paspoort of identiteitsbewijs. Hiervoor maakt DuurzaamInvesteren.nl gebruik van de diensten van Checkin.com.

2. Passendheidstoets: deze vragenlijst toetst of je beleggen en de risico’s hiervan begrijpt. De ingevulde vragenlijst blijft 2 jaar geldig. Daarna vragen we je om deze opnieuw te doen.

3. Rekeningnummer koppelen: koppel je rekeningnummer en geef je IBAN-nummer op waarmee je gaat investeren en waarop je uitbetalingen van rente en aflossingen wilt ontvangen. AFS maakt hiervoor een geldrekening aan op jouw naam.

4. Investeringscalculator: deze calculator berekent je persoonlijke verliesdraagkracht. Het resultaat geeft aan hoeveel je kan investeren zonder daarbij te veel risico te lopen. Ieder jaar wordt opnieuw gevraagd de calculator in te vullen, dit is omdat je inkomen kan zijn gewijzigd en dus ook je verliesdraagkracht. Vanuit de vergunning zijn we verplicht je deze calculator aan te bieden, het staat je vrij om deze in te vullen.

   Begrijp jij de risico's van investeren al? Weet je wat je vermogen is om eventueel verlies te kunnen dragen? Dan kun je deze stap overslaan. Klik op "deze stap overslaan" onderaan de pagina van de investeringscalculator. 

5. Herkomst vermogen: hier worden enkele vragen gesteld over wat je jaarlijks denkt te gaan investeren en wat de herkomst van deze gelden is. Je hoeft hier alleen je grootste inkomstenbron in te vullen.

6. Teken je overeenkomst: digitale ondertekening van de tripartiete overeenkomst. Wanneer alle vorige stappen doorlopen zijn, teken je als laatste een zogeheten tripartiete overeenkomst. Dit is een overeenkomst tussen 3 partijen:
   1. Jij als investeerder;
   2. DuurzaamInvesteren.nl als tussenpersoon en dienstverlener;
   3. AFS voor effectenbewaring en de afhandeling van het bijbehorende betalingsverkeer.

Met de overeenkomst geef je een volmacht om investeringen en terugbetalingen, zoals rente en aflossingen vanuit uitgevende instellingen, via jouw geldrekening van AFS op jouw IBAN-rekening te mogen verwerken en om de door jou aangekochte effecten op een aparte effectenrekening die op jouw naam staat bij AFS te bewaren bij Euroclear Nederland. De overeenkomst ontvang je per mail en kan eenvoudig digitaal ondertekend worden via BoldSign.

Met deze calculator berekenen we je persoonlijke verliesdraagkracht. Het resultaat geeft aan hoeveel je kan investeren zonder daarbij te veel risico te lopen. Ieder jaar wordt opnieuw gevraagd de calculator in te vullen, dit is omdat je inkomen kan zijn gewijzigd en dus ook je verliesdraagkracht.

Vanuit de vergunning zijn we verplicht je deze calculator aan te bieden, het staat je vrij om deze in te vullen. Mocht je de calculator onlangs al hebben ingevuld, dan blijft deze geldig tot de verloopdatum, waarna je gevraagd wordt om deze opnieuw te doen.

De Passendheidstoets is een wettelijk verplichte check om te bepalen of jij als investeerder de dienstverlening van DuurzaamInvesteren.nl begrijpt, de verplichtingen van de aanbieder en de rol van jou als investeerder. We vragen je om een keer per twee jaar de Passendheidstoets te doen.

Een tripartiete overeenkomst is een overeenkomst tussen 3 (tri) partijen:
1. Jij als investeerder;
2. DuurzaamInvesteren.nl als tussenpersoon en dienstverlener;
3. AFS voor effectenbewaring en de afhandeling van het bijbehorende betalingsverkeer.

Met de overeenkomst geef je een volmacht om investeringen en terugbetalingen, zoals rente en aflossingen vanuit uitgevende instellingen, via jouw geldrekening op jouw IBAN-rekening te mogen verwerken en om de door jou aangekochte effecten op een aparte effectenrekening die op jouw naam staat te bewaren bij Euroclear Nederland. De overeenkomst ontvang je per mail en kan eenvoudig digitaal ondertekend worden.

Het is wettelijk verplicht om een account aan te maken omdat geverifieerd moet kunnen worden wie er investeert. De identificatie verloopt op onze website via Checkin middels je paspoort, ID-kaart of verblijfsvergunning.

Iedereen met een IBAN-rekeningnummer uit een van de EER-landen, kan investeren via DuurzaamInvesteren.nl. Je dient wel 18 jaar of ouder te zijn.

U.S. Persons kunnen niet investeren op ons platform. Ook niet als inwoner van Nederland. Zie voor meer informatie, kan ik investeren als U.S. Person?.

Nee. Nederland heeft een verdrag met de Verenigde Staten van Amerika voor de gegevensuitwisseling om aan de FATCA (Amerikaanse belastingplicht) vereisten te voldoen. De FATCA is een Amerikaanse wet die financiële instellingen (dus ook DuurzaamInvesteren.nl) wereldwijd verplicht jaarlijks te rapporteren aan de Amerikaanse belastingdienst, de IRS. Dit is een intensieve handeling. Daarom zijn U.S. Persons uitgesloten van investeren bij DuurzaamInvesteren.nl

Je bent verplicht - bij het aanmaken van je account - aan te geven of je een U.S. Person bent.
Je bent een U.S. Person (ofwel belastingplichtig in Amerika) indien je als natuurlijk persoon kwalificeert als een Amerikaanse Inwoner of Amerikaans Staatsburger.

Dit is bijvoorbeeld wanneer je:
- bent geboren in de V.S.
- een Green Card hebt of hebt gehad
- Amerikaanse ouders hebt
Dit geldt ook als je niet in de V.S. woont en verder geen banden hebt met de Verenigde Staten.

Meer weten over U.S. Persons? Raadpleeg dan de IRS.

DuurzaamInvesteren.nl verzorgt het investeringsproces, en in veel gevallen de administratie gedurende de looptijd. Voor de meeste projecten op het platform geldt dat wij hiervoor transactiekosten rekenen. Deze stellen wij vast met de aanbieder op basis van de omvang van het project en de administratieve taken die DuurzaamInvesteren.nl op zich neemt.